האם כדאי לאחד קרנות פנסיה?

מתי איחוד בדרך כלל מועיל?

• כשיש כמה קרנות ישנות עם צבירות קטנות וניהול מפוזר.
• כשדמי הניהול בקרנות הקטנות גבוהים יחסית.
• כשקשה לעקוב אחרי הפקדות, מסלולים וכיסויים במספר גופים.

בדיקות חובה לפני איחוד

1. השוואת דמי ניהול בקרן הקולטת מול הקרנות הישנות.
2. בדיקת כיסוי ביטוחי (נכות/שאירים) ותנאים מיוחדים קיימים.
3. בחינת מסלול ההשקעה ורמת הסיכון המתאימה לכם.
4. וידוא רצף ביטוחי ותיעוד מלא של הבקשה והאישור.

טעויות נפוצות באיחוד קרנות

• להתמקד רק בנוחות ולדלג על בדיקת תנאים ביטוחיים.
• לבצע איחוד מהיר בלי לקבל פירוט כתוב של התנאים החדשים.
• לא לעקוב אחרי הביצוע בפועל ולגלות מאוחר שהבקשה לא הושלמה.