Портфель • Проверка • Стратегия

Как провести проверку страхового портфеля

Правильная проверка — это не только про цену, но и про реальные риски семьи и качество покрытия.

Подготовьте документы

• Список действующих полисов и приложений.
• Последние отчеты по пенсионным и накопительным продуктам.
• Краткое описание финансовой ситуации семьи.

Сравните ключевые параметры

• Размер покрытия и реальные сценарии выплаты.
• Исключения и ограничения в договоре.
• Ежемесячная стоимость и долгосрочная эффективность.

Сформулируйте вопросы на консультацию

Хорошие вопросы сразу показывают, где у портфеля слабые места и какие изменения дадут максимальный эффект.