ליווי אישי ללא מוקדים וללא סיבובים
הניסיון שלי הוא השקט הכלכלי שלכם.
מעל 18 שנים בקבוצת הראל ביטוח ופיננסים לימדו אותי בדיוק איך המערכת עובדת מבפנים. היום, אני רותם את הידע הזה כדי להגן על האינטרסים שלכם.
- ✓מיפוי מלא של התיק הפיננסי והפנסיוני
- ✓זיהוי כפילויות, חוסרים ועלויות מיותרות
- ✓ליווי אישי מול הגופים עד לקבלת החלטה נכונה
נעים מאוד, יובל ויינזוף
במהלך הקריירה שלי מילאתי שורת תפקידים מקצועיים וניהוליים בהראל ובשוק ההון, שכללו מסחר, פיתוח עסקי, ניהול לקוחות מוסדיים וליווי סוכנויות ביטוח. השילוב הזה מאפשר לי להביא הסתכלות רחבה, מעשית ומדויקת יותר.
המסלול המקצועי שלי
סוחר בחדר עסקאות ישראל
את דרכי המקצועית התחלתי כסוחר בחדר עסקאות ישראל, שם התמקצעתי בשוק ההון המקומי, בהבנת תנועת הכסף ובניהול נכסים סחירים.
מנהל שיווק מרחבי
לאחר מכן שימשתי כמנהל שיווק מרחבי בהראל פיא קרנות נאמנות במשך כשלוש שנים. במסגרת התפקיד עסקתי בפיתוח עסקי, בהדרכות מקצועיות ובבניית שיתופי פעולה עם שחקנים מרכזיים בשוק ההון.
מנהל לקוחות מוסדיים ותאגידיים
בהמשך כיהנתי במשך ארבע שנים כמנהל לקוחות מוסדיים ותאגידיים. בתפקיד זה התמקדתי בניהול קשרים אסטרטגיים עם לקוחות גדולים, בהתאמת פתרונות פיננסיים מורכבים ובניהול תהליכי משא ומתן.
מפקח בכיר בביטוח פנסיוני
בתפקידי האחרון בהראל שימשתי כמפקח בכיר בביטוח פנסיוני במשך שבע שנים. במסגרת התפקיד ליוויתי סוכנויות ביטוח, ייעצתי בנושאים מקצועיים ורגולטוריים והובלתי הטמעת מוצרים פנסיוניים ופיננסיים בשטח.
מעטפת מקצועית רחבה
רישיון סוכן ביטוח פנסיוני ורישיון לניהול תיקי השקעות - שילוב המאפשר הסתכלות רחבה יותר על התמונה הפיננסית המלאה.
MBA
תואר שני במנהל עסקים עם התמחות בשיווק מהקריה האקדמית אונו. ותואר ראשון בכלכלה מאוניברסיטת בן גוריון
ניסיון שמתרגם לערך
עבורכם זה אומר הסתכלות רחבה יותר על התיק הפיננסי, זיהוי נקודות לשיפור, והכוונה מקצועית שמבוססת על ניסיון מעשי מתוך המערכת.
במה אני עוסק בפועל
הליווי שאני מעניק מתמקד בבדיקה מקצועית של התיק הפנסיוני והביטוחי, בהבנת המשמעויות הכלכליות שלו ובבחינת אפשרויות לשיפור.
בדיקת תיק פנסיוני
בחינה של קרנות הפנסיה, קופות הגמל והביטוחים הקיימים, כדי להבין את מבנה החיסכון והכיסוי הביטוחי.
איתור כפל ביטוחים
בדיקה האם קיימים כיסויים כפולים בין ביטוחים שונים שעלולים לגרום לתשלום מיותר.
בחינת דמי ניהול
בדיקה של דמי הניהול בקרנות הפנסיה ובמוצרים הפיננסיים והבנת ההשפעה שלהם לאורך זמן.
איתור כספים אבודים
בדיקה האם קיימים כספים שנצברו בעבר ואינם מנוהלים בצורה מסודרת.
בניית אסטרטגיה פנסיונית
התאמת מבנה החיסכון והכיסוי הביטוחי למצב המשפחתי והכלכלי של הלקוח.
ליווי בקבלת החלטות
הסבר ברור של האפשרויות הקיימות כדי לאפשר קבלת החלטות פיננסיות מושכלות.
ביטוח משכנתא
בדיקה והתאמה של ביטוח חיים למשכנתא וביטוח מבנה, כולל בחינת תנאים ועלויות לאורך זמן.
ביטוח נסיעות לחו״ל
התאמת ביטוח נסיעות לחו״ל בהתאם ליעד, למשך הנסיעה ולמצב הבריאותי של המבוטח.
שאלות נפוצות
מה כוללת בדיקת תיק פנסיוני?
בדיקה מקצועית של קרנות הפנסיה, קופות הגמל והביטוחים, כולל דמי ניהול, כיסויים ביטוחיים ומבנה החיסכון.
איך ניתן לזהות כפל ביטוחים?
כאשר קיימים מספר ביטוחים עם כיסויים דומים, ייתכן מצב שבו משלמים פעמיים עבור אותו כיסוי. בדיקה מקצועית יכולה לזהות מצבים כאלה.
האם ניתן לבדוק דמי ניהול בקרנות פנסיה?
כן. דמי הניהול משפיעים על החיסכון לאורך שנים, ולכן חשוב להבין מה גובהם וכיצד הם משתווים לשוק.
למי מתאימה בדיקה של התיק הביטוחי?
לכל מי שיש קרן פנסיה, ביטוח חיים, ביטוח בריאות או מוצרים פיננסיים נוספים ורוצה להבין טוב יותר את המצב הקיים.
ליווי פיננסי ללקוחות מכל הארץ
הליווי ניתן ללקוחות מכל רחבי ישראל. פגישות פרונטליות מתקיימות באזור השרון, המרכז ואשדוד, ובמידת הצורך ניתן לקיים גם פגישות אונליין.
התהליך מתחיל בבדיקה מקצועית של התיק הפנסיוני והביטוחי, וממשיך בהסבר ברור של האפשרויות הקיימות.
רוצים להבין באמת מה יש בתיק שלכם?
בדיקה מקצועית יכולה לעזור לכם להבין מה יש בתיק, לזהות כפילויות ולבחון אפשרויות לשיפור.