סרטונים ומדריכים על
פנסיה, ביטוחים וחיסכון

יש לכם ילד עד גיל 18?

אל תתנו לכסף שנחסך עבורו לשבת בלי לבדוק איפה הוא נמצא ואיך הוא מנוהל.

בסרטון יובל מסביר למה כדאי לבדוק את מסלול החיסכון ומה יכול להשפיע על הסכום שיעמוד לרשות הילד בעתיד.

• משך צפייה: 01:21
• מתאים ל: הורים לילדים עד גיל 18
• תכל'ס: מה לבדוק בחיסכון של הילד

למדריך המלא על חיסכון לילדים ←

תגיות: חיסכון לילדים, חיסכון לכל ילד, השקעה לילדים, תכנון פיננסי למשפחה

פנסיה לעצמאים - לא לוותר על ההפקדה

לעצמאים אין רשת ביטחון של דמי אבטלה, ולכן חשוב במיוחד לא להזניח את החיסכון הפנסיוני.

מה לבדוק בהפקדה השוטפת ואילו הטבות מס עלולות להתפספס.

• משך צפייה: 01:01
• מתאים ל: עצמאים ובעלי עסקים
• תכל'ס: לבדוק הפקדה רציפה והטבות מס

תגיות: פנסיה לעצמאים, קרן פנסיה, הטבות מס, הפקדה לפנסיה

למה קרן הפנסיה לבד לא תמיד מספיקה?

קרן פנסיה כוללת רכיבים ביטוחיים, אבל הכיסוי לא תמיד מספיק לצורכי המשפחה.

הסרטון מסביר למה צריך לבדוק את הפער בין החיסכון הפנסיוני לבין ההגנה הנדרשת.

• משך צפייה: 01:01
• מתאים ל: משפחות עם קרן פנסיה פעילה
• תכל'ס: לבדוק אם ההגנה למשפחה מספיקה

תגיות: קרן פנסיה, ביטוח חיים, הגנה למשפחה, כיסוי ביטוחי

איך שינוי ריבית משפיע על הכסף שלכם?

החלטת ריבית משפיעה על פיקדונות, אשראי והבחירה היכן להחזיק כסף נזיל.

מה כדאי לבדוק כשהריבית משתנה ולמה לא להסתמך על תנאים ישנים.

• משך צפייה: 00:59
• מתאים ל: מי שמחזיק כסף בפיקדון או בעו"ש
• תכל'ס: להשוות מחדש כשהריבית משתנה

תגיות: ריבית בנק ישראל, פיקדון, השקעות, כסף נזיל

אל תפספסו הטבת מס על ביטוח החיים

תשלום לביטוח חיים עשוי להיות רלוונטי להטבת מס, בהתאם לסוג הפוליסה ולנתונים האישיים.

מה כדאי לאסוף ולבדוק לפני שמגישים בקשה להחזר.

• משך צפייה: 00:31
• מתאים ל: מי שמשלם על ביטוח חיים
• תכל'ס: לבדוק זכאות לפני סוף שנת המס

תגיות: ביטוח חיים, הטבת מס, החזר מס, משכנתא

מה זה IRA ולמי ניהול אישי יכול להתאים?

IRA מאפשר לנהל באופן אישי את ההשקעות בקרן השתלמות או בקופת גמל, בכפוף לתנאים.

מהי האחריות שמגיעה עם הבחירה ואילו נקודות חשוב לבדוק מראש.

• משך צפייה: 01:32
• מתאים ל: חוסכים שרוצים יותר שליטה בהשקעות
• תכל'ס: להבין עלויות, מגבלות ואחריות

תגיות: IRA, קרן השתלמות, קופת גמל, ניהול אישי, השקעות

תרופה שאינה בסל - מה עושים?

מה חשוב לבדוק בכיסוי הפרטי לתרופות מחוץ לסל ובאילו מגבלות צריך להתמקד.

• משך צפייה: 00:42
• מתאים ל: מי שבודק ביטוח בריאות פרטי
• תכל'ס: לבדוק תקרות ותנאי כיסוי

לוקחים משכנתא? בדקו את עלות הביטוח

ביטוח החיים למשכנתא הוא הוצאה ארוכת טווח. לפני שמאשרים, כדאי להשוות מחיר ותנאים.

• משך צפייה: 00:55
• מתאים ל: רוכשי דירה ובעלי משכנתא
• תכל'ס: לא לאשר אוטומטית את ההצעה הראשונה

תאריכי הטיסה השתנו? עדכנו את הביטוח

שינוי בטיסה לא תמיד מעדכן אוטומטית את תקופת הביטוח. צריך לבדוק שהכיסוי מתאים לתאריכים החדשים.

• משך צפייה: 00:34
• מתאים ל: נוסעים שטיסתם השתנתה
• תכל'ס: לוודא שאין יום ללא כיסוי

מיליון ש״ח הון עצמי לילד בגיל 30?

איך חיסכון שמתחיל מוקדם יכול לסייע לילדים להגיע לחיים הבוגרים עם בסיס כלכלי משמעותי.

• משך צפייה: 01:25
• מתאים ל: הורים שרוצים לחסוך לילדים לטווח ארוך
• תכל'ס: להתחיל מוקדם ולבדוק את מסלול החיסכון

חיסכון קטן היום, חיסכון גדול אחר כך

גם סכום קטן וקבוע יכול להצטבר לאורך זמן. מה שחשוב הוא להתחיל ולבדוק שהכסף מנוהל נכון.

• משך צפייה: 00:41
• מתאים ל: משפחות שרוצות להתחיל לחסוך
• תכל'ס: לא לדחות חיסכון רק כי הסכום ההתחלתי קטן

נשים ופנסיה - נכון או לא נכון?

שאלה קצרה שמחדדת נקודה שכדאי להכיר ולבדוק בחיסכון הפנסיוני.

• משך צפייה: 00:37
• מתאים ל: נשים שרוצות להבין טוב יותר את הפנסיה שלהן
• תכל'ס: לא להניח שהחיסכון הפנסיוני מסתדר לבד